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■第716段 株主優待の推奨銘柄とデメリット
（シリーズ バリュー株投資のススメ） 令和５年３月２０日
●株主優待のオススメ銘柄
前回もお勧めしためぶきフィナンシャルグループ（７１６７）は１００株で２万円台なので、権利取得の最低単位（１０００株）を目指してＮＩＳＡで積み立てていけばいい。
デパート系などのほか、ゆうちょ銀行（７１８２）もいい。株価はいま９９９円で、ＰＥＲは１１.７倍とやや高めだが、配当利回りは５.０１％だ。優待は５００株からなので５０万円ほど必要になるものの、カタログから３,０００円相当の商品を選べる。
ＰＥＲ７.０９倍、配当利回り４.６５％の第四北越フィナンシャルグループ（７３２７）は１００株で２,５００円相当の商品を選べる。ただし、継続保有１年以上が条件だ。
他にも、アシックス（７９３６）は２０％引き、クリエイトＳＤホールディングス（３１４８）は１５００円分の買物優待券など、１００株を保有するだけで充実した特典を得られる銘柄がある。自分の使い勝手がいい銘柄を探して検討してみるといいだろう。
三菱ＨＣキャピタル（８５９３）や三井住友フィナンシャルグループ（８３１６）には残念ながら株主優待はないが、累進増配銘柄だ。配当性向（ＰＥＲ×配当利回り）は前者が４０.４％、後者が４１.２％と、どちらも４割ほどで安定している。
●株主優待の落とし穴
株主優待は生活を豊かにしてくれるので、株式投資の入門編としてお勧めだ。といっても、株主優待は投資の最優先事項ではない。クオカードを別にすれば、株主優待の特典はモノだからだ。生活は豊かになっても、キャッシュはたまらない。割引などで経費削減できればキャッシュを多少残せるが、たかがしれている。株式投資の目的はあくまでお金を儲けることだから、優先すべきは税金を安くしてお金を増やすことだ。
株主優待の廃止により、利回りがダウンし、株価が暴落する、これが株主優待の最大のデメリットだ。損を切るのは精神的に苦しいが、株主優待が魅力的でも、減配など業績が悪くなったら、傷が大きくならないうちに損切りか損益クロス取引をするのがコツだ。
自分の基準を持ち、将来の成長が見込めないと判断したら売却する。損益クロス取引を行う際には、継続保有などの株主優待取得の条件を重視すべきではない。
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※投資にはリスクが伴います。ご自身の判断で行ってください。
※株の情報は令和４年１１月１１日現在のものです。
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文責 山田 咲道 公認会計士・税理士
中央区の税理士 エース会計事務所 会社設立できる公認会計士 東京都
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